Follow Us
Facebooktwitteryoutube
Promo
banner
YouTube
Promo
banner

Τι είναι το KYC και το AML; Γιατί είναι τόσο σημαντικό στα κρυπτονομίσματα;

Αυτοί οι δύο όροι,Γνωρίστε τον πελάτη σας και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (KYC και AML)«Δεν είναι πλέον καινούργιο, ειδικά όταν σκεφτόμαστε διάφορους χρηματοοικονομικούς τομείς που λειτουργούν σε όλο τον κόσμο. Στην πραγματικότητα, πρόσφατα έλαβαν τόσο πολύ φως, που κάθε τόσο ένας νέος νόμος ή κανόνας μπορεί να παρατηρηθεί, ο οποίος σκοπεύει να κάνει αυτή τη διαδικασία χωρίς σφάλματα.

Ωστόσο, η κατανόηση αυτών των όρων με ακριβή τρόπο εξακολουθεί να αποτελεί πρόβλημα για τους περισσότερους. Από εκεί, για να βεβαιωθείτε ότι δεν θα αντιμετωπιστούν άλλες παρερμηνείες ή αναταραχές, παρακάτω εξηγήσαμε το ίδιο λεπτομερώς.

Τι είναι το KYC?

Μια συντόμευση του «Γνωρίστε τον πελάτη σας‘ είναι ένα Διαδικασία αναγνώρισης πελάτη, που περιλαμβάνει βήματα και διαδικασία που βοηθούν στον προσδιορισμό της πραγματικής ταυτότητας του πελάτη (πραγματική ιδιοκτησία λογαριασμών).

Αυτή η διαδικασία βοηθά επίσης έναν οργανισμό να καταγράφει διάφορα άλλα γεγονότα, όπως την πηγή εισοδήματος / κεφαλαίων, τη φύση της επιχείρησης των πελατών και πολλά άλλα, τα οποία σε αντάλλαγμα βοηθούν χρηματοοικονομικούς οργανισμούς όπως η τράπεζα στον υπολογισμό των διορατικών κινδύνων. Αυτά είναι μερικά βήματα που βοηθούν στη διάσωση διαφόρων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και παραμένουν ασφαλείς από εγκληματικά στοιχεία που προκαλούν ξέπλυμα χρήματος.

Τι είναι το AML?

Ένα αρκτικόλεξο για την «καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται από τις χρηματοπιστωτικές και νομικές βιομηχανίες για να περιγράψει τον νομικό έλεγχο που περιλαμβάνει χρηματοπιστωτική / οικονομική οργάνωση και άλλες οριοθετημένες οντότητες για την αποφυγή, την αντίληψη και την αναφορά δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Υπάρχει νομική υποστήριξη που να βοηθά στην επαλήθευση ταυτότητας του πελάτη?

Ναι, έχουν εκδοθεί επίσημες οδηγίες από την αρχή της κεντρικής τράπεζας διαφορετικών χωρών.

Για παράδειγμα – “Reserve Bank of India έχει εκδώσει κατευθυντήριες γραμμές προς τις τράπεζες σύμφωνα με την Ενότητα 35Α του Νόμου περί Τραπεζικών Κανονισμών, 1949 και τον Κανόνα 7 της Πρόληψης της Νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Διατήρηση αρχείων της φύσης και της αξίας των συναλλαγών, τη διαδικασία και τον τρόπο διατήρησης και χρόνος για την παροχή πληροφοριών και επαλήθευσης και Διατήρηση αρχείων της ταυτότητας των πελατών των τραπεζικών εταιρειών, χρηματοοικονομικά

Κανόνες Ιδρυμάτων και Διαμεσολαβητών, 2005 “.

Κατανόηση της διαδικασίας αναγνώρισης πελατών

Όπως μπορούμε να καταλάβουμε από την παραπάνω συζήτηση, μια αναγνωρίσιμη απόδειξη του πελάτη συνδέεται αφού ελέγξει την προσωπικότητα χρησιμοποιώντας αξιόπιστες και αυτόνομες πηγές, για παράδειγμα, αρχεία και πληροφορίες δεδομένων. Παρομοίως, δεν υπάρχει μόνο ένα ακόμη βήμα προόδου αναγνωρίσιμης απόδειξης πελάτη που επιτυγχάνεται σε διάφορα στάδια

Η Τράπεζα έχει ορίσει τη Διαδικασία Ταυτοποίησης Πελατών που πρέπει να ολοκληρωθεί σε πολλά στάδια, δηλαδή δημιουργώντας μια σχέση εξοικονόμησης χρημάτων. να κάνετε νομισματική ανταλλαγή ή όταν η τράπεζα έχει αβεβαιότητα σχετικά με την πραγματικότητα / την αλήθεια ή το εύρος των ήδη αναγνωρισμένων από τον πελάτη πληροφοριών απόδειξης.

Κατανόηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της οικονομικής τρομοκρατίας

Η φοροδιαφυγή περιλαμβάνει την κάλυψη των νομισματικών πόρων έτσι ώστε να μπορούν να χρησιμοποιηθούν οι ίδιοι χωρίς την ανακάλυψη του παράνομου κινήματος που τους δημιούργησε. Η οικονομική τρομοκρατία συνεπάγεται επίσης δημοσιονομική βοήθεια, σε οποιονδήποτε ψυχολογικό πόλεμο ή σε άτομα που ενεργοποιούν, σχεδιάζουν ή συμμετέχουν σε καταπίεση βάσει φόβου.

Οι φορολογικοί εγκληματίες στέλνουν παράνομες επιδοτήσεις μέσω νόμιμων οδηγιών, έχοντας κατά νου τον τελικό στόχο να συγκαλύψουν την εγκληματική τους αρχή, ενώ τα άτομα που υποστηρίζουν την καταπίεση που βασίζεται στο φόβο ανταλλάσσουν οικονομικά που μπορεί να είναι νόμιμα ή παράνομα με μοναδικό τρόπο για να καλύψουν την πηγή τους και την ακραία χρήση τους, που είναι να βοηθήσει την οικονομική Τρομοκρατία.

Κανόνες και κανονισμοί που σχετίζονται με KYC / AML / CTF

Σύμφωνα με Επιβιώνοντας οδηγίες του RBI και τα πρότυπα που αναφέρονται παρακάτω Νόμος για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, 2002 διαχειριστείτε αυτό που ονομάζεται δραστηριότητα Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και Αντιμετώπιση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Αυτά τα πρότυπα και οι οδηγίες προσπαθούν να διατηρήσουν τη διαδικασία φοροδιαφυγής και χρηματοδότησης ασκήσεων που σχετίζονται με την ψυχολογική καταπίεση. Οι κατευθυντήριες γραμμές απαιτούν από τις τράπεζες να γνωρίζουν τους πελάτες τους (συνήθως γνωστό ως Γνωρίστε τον πελάτη σας ή KYC χειριστήρια) και για τον έλεγχο των ανταλλαγών τους. Περαιτέρω, καθορισμένα δεδομένα βάσει του PMLA σχετικά με τα χρήματα και τις ύποπτες συναλλαγές θα πρέπει να υποβάλλονται στο Μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών, Ινδία (FIU-IND).

Η συνέπεια με τους ελέγχους AML βοηθά τις τράπεζες να παρακολουθούν σε κοντινή απόσταση τα χρηματιστήρια για να αναγνωρίσουν ύποπτες συναλλαγές, υποθέτοντας ότι υπάρχουν, και με αυτόν τον τρόπο να δώσουν δεδομένα στους εμπειρογνώμονες για την εφαρμογή του νόμου (μέσω αναφορών στη FIU-IND) για τη διαχείριση τέτοιων μεταφορών σύμφωνα με το σχετικό νόμους και οδηγίες.

Ακολουθούν τα βασικά πρότυπα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα

Όπως ήδη γνωρίζουμε ότι η υποκείμενη πρόθεση για την επίτευξη μιας επιτυχημένης KYC δεν είναι τίποτα άλλο από το να διασφαλίσουμε, κανένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή οργανισμός δεν υπόκειται σε δραστηριότητες ξεπλύματος χρημάτων. Ωστόσο, δεν πρέπει να ξεχνάμε το γεγονός ότι αυτό το σύστημα βοηθά στην καλύτερη κατανόηση του πελάτη και των οικονομικών τους συναλλαγών. Ακολουθεί η λίστα των βασικών στοιχείων που απαιτούνται ή χρησιμοποιούνται κατά την εκτέλεση του KYC ενός πελάτη.

Πολιτική αποδοχής πελατών

  • Διαδικασίες αναγνώρισης πελατών – η οποία περιλαμβάνει τη συλλογή και ανάλυση πρωτογενών εγγράφων που σχετίζονται με την ταυτότητα, όπως αντιστοίχιση ονομάτων με γνωστά έγγραφα όπως διαβατήριο ή οποιαδήποτε άλλη νομική τεκμηρίωση.
  • Παρακολούθηση συναλλαγής – παρακολούθηση των συναλλαγών μεταξύ πελατών και πελατών, οι οποίες βοηθούν στην αναγνώριση εάν υπάρχει απροσδόκητη συμπεριφορά
  • Διαχείριση κινδύνου – η διαχείριση κινδύνων αφορά τον υπολογισμό της τάσης των πελατών για εκτέλεση απάτης σε ξέπλυμα χρήματος, κλοπή ταυτότητας ή χρηματοδότηση τρομοκρατών.

Εν συντομία, η διαδικασία KYC

Ο αρχικός έλεγχος πελατών είναι ένα θέμα EDD κατατεθεί βασίζονται σε μεγάλο βαθμό. Τα συστήματα χρησιμοποιούν μια πολυεπίπεδη προσέγγιση για την ανίχνευση του κινδύνου. Η αξιοπιστία οποιασδήποτε διαδικασίας EDD εξαρτάται από τα δεδομένα και τις πηγές δεδομένων, το είδος και τη φύση των πηγών δεδομένων που χρησιμοποιούνται, νόμιμα προετοιμασμένοι εξεταστές που ξέρουν πού να αναζητήσουν δεδομένα, πώς να μοιάζουν και πώς να επικυρώσουν, να αποκρυπτογραφήσουν και να επιλέξουν τα αποτελέσματα. Οι οργανισμοί Business Insight συγκεντρώνουν αυτά τα δεδομένα και τα ταξινομούν καθημερινά σε μια εκτεταμένη βάση δεδομένων. Οι προμηθευτές σε εθνικό επίπεδο αναθεωρούν μεγάλο αριθμό αυτών των οργανώσεων επιχειρηματικής πληροφόρησης με ειδικούς που μπορούν να αποκτήσουν δεδομένα που δεν είναι αποτελεσματικά διαθέσιμα.

KYC και AML για κρυπτονομίσματα

Το KYC παραμένει για το “Γνωρίστε τον πελάτη σας”. Είναι μια διαδικασία απόκτησης κρίσιμων δεδομένων αναγνώρισης για τους πελάτες μιας διοίκησης. Το στάδιο που δίνει τη διοίκηση θα δώσει εντολή σε όλους τους πελάτες να υποβάλουν κατάλληλες αναγνωρίσιμες αναφορές αποδείξεων όπως προσωπικές ταυτότητες, οικονομικά υπόλοιπα, δεδομένα Visa, ιδιωτική διεύθυνση, λογαριασμούς υπηρεσιών κ.ο.κ..

Το KYC ως επί το πλείστον εγγυάται ότι το ανεπαρκές άτομο αποκλείεται από τη χρήση μιας διαχείρισης που δεν έχουν εγκριθεί για χρήση. Αυτά θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν ανηλίκους, εργαζόμενους χωρίς έγγραφα ή άτομα με ιστορικό εγκληματικότητας. Παρέχει επίσης μια βάση δεδομένων με δεδομένα που μπορούν να αποδείξουν αξία σε μια εξέταση από την απαίτηση του νόμου σε περίπτωση μελλοντικής παράνομης κυκλοφορίας. Το KYC είναι ένα απαραίτητο κομμάτι πολλών διαδικτυακών σταδίων όπως στοιχήματα και ανταλλαγές συναλλάγματος.

Η AML αναφέρεται ουσιαστικά σε μια ποικιλία οδηγιών που επιτρέπεται να διατηρήσουν την ηλικία του μισθού χρησιμοποιώντας παράνομες και παράνομες ανταλλαγές. Ο υπάλληλος των κυβερνητικών και νομισματικών ιδρυμάτων είναι αρμόδιος να δημιουργήσει μια διοικητική δομή που καθιστά ενοχλητικό για τα άτομα που ασχολούνται με παράνομες και παράνομες ασκήσεις να αλλάξουν τα μετρητά που αποκτήθηκαν με παράνομα χρήματα σε πόρους έντιμων προς καλοσύνη.

  • Κανονισμός ψηφιακού χρήματος

Όπως εκφράστηκε προηγουμένως σε αυτό το άρθρο, οι κανόνες KYC και AML πλαισιώνουν ένα σημαντικό κομμάτι των προσπαθειών που γίνονται για τη διαχείριση του χώρου ψηφιακού χρήματος. Με την πληρωμή δισεκατομμυρίων δολαρίων στην αγορά από διάφορες πηγές, κυβερνητικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θέλουν να παρακολουθούν στενά τον χώρο.

Ωστόσο, οι κανόνες KYC και AML, σε κάθε περίπτωση, έρχονται σε σύγκρουση με μια από τις πιο σημαντικές θεμελιώδεις θεωρίες του blockchain που είναι η κύρια καινοτομία πίσω από τις ψηφιακές μορφές χρήματος και ότι ο ορθολογισμός είναι η μυστικότητα. Οι ψηφιακές ανταλλαγές χρημάτων θα πρέπει να είναι μυστηριώδεις και ανιχνεύσιμες, γεγονός που αποτελεί σημαντικό εγκεφαλικό πόνο για τους ελεγκτές, καθώς υπάρχουν φόβοι ότι οι παραβάτες θα μπορούσαν να εκμεταλλευτούν ένα τέτοιο πλαίσιο.

Το ML / TF είναι ένας συνήθως αναφερόμενος όρος από τους αντιπάλους των κρυπτογραφικών μορφών χρημάτων όταν προσφέρουν διαφωνίες στο πλαίσιο. Το ML / TF παραμένει για «φοροδιαφυγή / χρηματοδότηση τρομοκρατίας». Η αδυναμία παρακολούθησης της ανάπτυξης μετρητών θα μπορούσε να είναι καταστροφική για τα χρήματα και την περιφερειακή ασφάλεια οποιουδήποτε έθνους. Ως εκ τούτου, έχει αποδειχθεί βασικό για τις κυβερνήσεις σε λίγα έθνη να βασίζονται στην ψηφιακή βιτρίνα νομισμάτων. Ενώ η προσέγγιση μπορεί να αντιπαραβάλλεται από έθνος σε έθνος, η βασική έννοια είναι η ίδια.

  • Ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων

Το μεγαλύτερο μέρος της εμπορικής έκθεσης κρυπτογράφησης είναι οι συναλλαγές ψηφιακών χρημάτων.

Αυτά τα στάδια ενθαρρύνουν την πραγματική ανταλλαγή κρυπτογραφικών χρημάτων. Οι δυνατότητες της αγοράς, όπως η διαφήμιση forex, Υπάρχουν σετ κρυπτογράφησης που μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν σε αντιπροσώπους που επωφελούνται από τις αλλαγές στις συναλλαγματικές ισοτιμίες κρυπτογράφησης. Οι μεσίτες μπορούν επίσης να κρατήσουν εάν το επιθυμούν και να προσφέρουν όταν η τιμή ανεβαίνει στα ύψη. Με έναν ειδικό τελικό στόχο να αξιοποιήσει τα στάδια συναλλαγών ψηφιακού νομίσματος, ένας άντρας πρέπει να συμφωνήσει να αποδεχτεί τη διοίκηση στον ιστότοπο της σκηνής. Μόλις εγγραφεί, μπορεί κανείς να αρχίσει να ανταλλάσσει ψηφιακά νομίσματα. Υπάρχουν διάφορα στάδια συναλλαγών παντού σε ολόκληρο τον Ιστό και έχουν διαφορετικά κίνητρα για να προσελκύσουν πελάτες.

Παρ ‘όλα αυτά, ο νομοθέτης έχει κάνει σκληρές συναλλαγές κρυπτογράφησης στην περιοχή των ελέγχων KYC και AML.

Πολλά στάδια εμπορίας ψηφιακού χρήματος έχουν πλέον αυστηρές αρχές σχετικά με τον έλεγχο λογαριασμού. Στο παρελθόν, ένα μη τεκμηριωμένο αρχείο θα μπορούσε ακόμη και να κάνει ανταλλαγές έως ένα συγκεκριμένο μέγιστο σημείο περιορισμού. Ωστόσο, αυτές τις μέρες, οι πελάτες πρέπει να ελέγχουν τα αρχεία τους πριν μπορέσουν να αρχίσουν να χρησιμοποιούν ένα από τα διάφορα ανταλλακτικά. Πολλές διοικήσεις απαγορεύουν σταδιακά άγνωστους λογαριασμούς ανταλλαγής.

Ωστόσο, ενώ τα στάδια ανταλλαγής ψηφιακών νομισμάτων δείχνουν μια σταθερή ανοιχτή πόρτα για να φέρουν τους κανόνες KYC στον χώρο των κρυπτογραφικών χρημάτων. Δεν υπάρχει μεγάλο μέρος της εστίασης στη διοικητική δομή του KYC στο γενικό blockchain και αναπτύσσονται κρυπτογραφικά χρήματα. Με το AML, γίνεται κάπως πιο δύσκολο. Η επάρκεια των νόμων AML βασίζεται στο ότι αναμένονται ειδικοί συνεργάτες με χρήσιμα δεδομένα σχετικά με ύποπτες ασκήσεις. Οι κυβερνητικοί και νομισματικοί ελεγκτές επεκτείνουν το επίπεδο προσοχής τους στις δραστηριότητες των σταδίων συναλλαγών κρυπτογράφησης.

Οι προσπάθειες που έγιναν μέχρι τώρα

Το 2014, ο Τσάρλι Σρέμ, ένας από τους πιο ξεκάθαρους αριθμούς στο blockchain και στο ψηφιακό νόμισμα, στάλθηκε στη φυλακή, αφού ανακαλύφθηκε κατηγορηματικός για το τέχνασμα φοροδιαφυγής. Οι κατηγορούμενες παραβάσεις του Τσάρλι Σρέμ συνδέονταν με το περίφημο εμπορικό κέντρο Darknet Road Silk Road. Κατηγορήθηκε για την υποστήριξη του Robert Faiella για να πλύνει ένα bitcoin αξίας 1 εκατομμυρίου δολαρίων, το οποίο αργότερα χρησιμοποιήθηκε ως μέρος της αγοράς μερικών παράνομων και παράνομων πραγμάτων. Ο Τσάρλι κατηγορήθηκε επιπλέον ότι παραμελήθηκε να αναφέρει ύποπτες ασκήσεις στο στάδιο του ψηφιακού νομίσματος, BitInstant. Καταδικάστηκε σε 2 χρόνια στην Ομοσπονδιακή Φυλακή, επιτέλους πήρε την ευελιξία του τον Ιούνιο του 2016.

Η Νότια Κορέα, οι Ηνωμένες Πολιτείες, το Ηνωμένο Βασίλειο και η Ευρωπαϊκή Ένωση έχουν επίσης καταστήσει τους κανόνες KYC και AML ένα ζωτικό κομμάτι όλων των διοικητικών συστημάτων ψηφιακού νομίσματος. Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο σε συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα εξέδωσε μια απόφαση το 2017 που θα παρουσίαζε ισχυρούς κανόνες KYC και AML στην διαφήμιση κρυπτογράφησης. Η επιλογή επιβεβαιώνεται τώρα από τα διάφορα έθνη. Έθνη όπως η Γαλλία, η Νότια Κορέα, οι Ηνωμένες Πολιτείες, ακόμη και η Ιαπωνία προσπάθησαν επίσης να βελτιώσουν τις δραστηριότητες του KYC και της AML στις αγορές κρυπτογράφησης των εθνών τους.

Οι ελεγκτές αναμένουν ότι ο έλεγχος AML και KYC θα επιτρέψει στα δημοσιονομικά ιδρύματα να αναγνωρίσουν το εύρος των ασκήσεων οικονομικής παράβασης, δήλωσε ο Richard Small, ο εχθρικός SVP των μεγάλων επιχειρήσεων.

Μπορεί να σου αρέσει επίσης:

  • Πώς να κερδίσετε το υψηλό κέρδος στο Cryptocurrency Exchange
  • Γιατί πρέπει να διατηρήσετε το Cryptocurrency QTUM στο ραντάρ σας το 2018?

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me