Qu’est-ce que KYC et AML? Pourquoi est-ce si important dans les crypto-monnaies?

Ces deux termes, «Connaissez votre client et lutte contre le blanchiment d’argent (KYC et AML)»N’est plus nouveau, en particulier lorsque l’on pense aux différents secteurs financiers qui travaillent dans le monde. En fait, récemment, ils ont été tellement mis en lumière que de temps en temps une nouvelle loi ou règle peut être remarquée, ce qui vise à rendre cette procédure sans erreur.

Cependant, la compréhension de ces termes de manière exacte reste un problème pour la plupart. De là, pour éviter toute erreur de perception ou confusion, nous avons expliqué ci-dessous la même chose en détail.

Qu’est-ce que KYC?

Un raccourcissement de «Connaissez votre client‘ est un Processus d’identification du client, qui implique des étapes et un processus qui aident à déterminer la véritable identité du client (propriété effective des comptes).

Ce processus aide également une organisation à répertorier divers autres faits tels que la source de revenus / fonds, la nature de l’activité des clients, etc., qui en retour aident les organisations financières comme la banque à calculer les risques clairvoyants. Ce sont quelques étapes qui aident à sauver diverses institutions financières et à rester à l’abri des éléments criminels résultant du blanchiment d’argent..

Qu’est-ce que l’AML?

Un acronyme pour «lutte contre le blanchiment d’argent» est un terme utilisé par les industries financières et juridiques pour décrire le contrôle juridique qui implique l’organisation financière / économique et d’autres entités délimitées pour éviter, percevoir et signaler les activités de blanchiment d’argent..

Y a-t-il un soutien juridique pour aider à la vérification de l’identité du client?

Oui, des directives officielles de l’autorité de la banque centrale de différents pays ont été publiées.

Par exemple – “Banque de réserve de l’Inde a publié des directives à l’intention des banques en vertu de l’article 35A de la loi de 1949 sur la réglementation bancaire et de la règle 7 sur la prévention du blanchiment d’argent Conservation des registres de l’identité des clients des sociétés bancaires, financières

Règles relatives aux institutions et aux intermédiaires, 2005 ».

Comprendre la procédure d’identification des clients

Comme nous pouvons le constater à partir de la discussion ci-dessus, une preuve reconnaissable du client est liée après vérification de la personnalité en utilisant des sources fiables et autonomes, par exemple, des archives et des informations de données. De même, il n’y a pas qu’une seule étape encore différente de preuve client reconnaissable qui est accomplie à différentes étapes

La Banque a mis en place une procédure d’identification du client à compléter en plusieurs étapes, c’est-à-dire lors de la mise en place d’une relation d’économie d’argent; effectuer un échange monétaire ou lorsque la banque a une incertitude quant à la réalité / véracité ou à l’ampleur des informations de preuve reconnaissables déjà obtenues par le client.


Comprendre le blanchiment d’argent et le terrorisme financier

L’évasion fiscale comprend le masquage des ressources monétaires afin qu’elles puissent être utilisées sans la découverte du mouvement illicite qui les a créées. Le terrorisme financier implique également une aide budgétaire, dans toute guerre psychologique ou pour les individus qui dynamisent, conçoivent ou participent à une oppression basée sur la peur..

Les criminels fiscaux envoient des subventions illégales par le biais de directives légales en gardant à l’esprit l’objectif final de dissimuler leurs débuts criminels, tandis que les personnes qui soutiennent l’oppression fondée sur la peur échangent des finances qui pourraient être légitimes ou illégales pour couvrir leur source et leur utilisation extrême, ce qui est d’aider les finances. Terrorisme.

Règles et réglementations relatives à KYC / AML / CTF

Selon. Survivre aux instructions de RBI et aux normes énoncées sous Loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d’argent gérer ce qu’on appelle une activité de Lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et Lutte contre le financement du terrorisme (CTF). Ces normes et orientations visent à maintenir la procédure d’évasion fiscale et de financement des exercices liés à l’oppression psychologique. Les directives exigent que les banques connaissent leurs clients (généralement connus sous le nom de Connaissez votre client ou KYC contrôles) et de filtrer leurs échanges. En outre, des données déterminées en vertu de la PMLA sur l’argent et les transactions suspectes doivent être soumises au Unité de renseignement financier, Inde (FIU-IND).

La cohérence avec les contrôles AML aide les banques à garder une surveillance de proximité sur les bourses pour reconnaître les transactions suspectes, en les assumant, et de cette manière donner des données aux experts en application de la loi (par le biais de rapports à la CRF-IND) pour gérer ces transferts en fonction des lois et directives.

Les instituts financiers de normes de base suivent

Comme nous le savons déjà, l’intention sous-jacente de réussir un KYC n’est autre que de s’assurer qu’aucune institution ou organisation financière n’est soumise à des activités de blanchiment d’argent. Cependant, il ne faut pas oublier que ce système contribue à une meilleure compréhension de leur client et de ses transactions financières. Voici ci-dessous la liste des éléments essentiels qui sont requis ou utilisés lors de l’accomplissement du KYC d’un client.

Politique d’acceptation du client

  • Procédures d’identification des clients – qui comprend la collecte et l’analyse de la documentation primaire liée à l’identité, comme la correspondance des noms avec des documents connus tels que le passeport ou tout autre document juridique.
  • Suivi de transaction – surveiller les transactions des clients et des pairs, qui aident à reconnaître s’il y a un comportement inattendu
  • Gestion des risques – la gestion des risques consiste à calculer la propension d’un client à exécuter une fraude en matière de blanchiment d’argent, d’usurpation d’identité ou de financement du terrorisme.

Processus KYC en quelques mots

Le dépistage initial des clients est un sujet EDD déposé s’appuient fortement. Les systèmes utilisent une approche en couches pour détecter le danger. La respectabilité de toute procédure EDD dépend des données et des sources de données, du type et de la nature des sources de données utilisées, des examinateurs légitimement préparés qui savent où rechercher les données, à quoi ressembler et comment valider, déchiffrer et choisir les résultats. Les organisations de Business Insight totalisent ces données et les organisent chaque jour dans une base de données de grande envergure. Les fournisseurs nationaux remanient un grand nombre de ces organisations d’information commerciale avec des spécialistes sur le terrain qui peuvent acquérir des données qui ne sont pas disponibles de manière efficace..

KYC et AML pour les crypto-monnaies

KYC reste pour «Connaître votre client». Il s’agit d’une procédure d’acquisition de données critiques de reconnaissance sur les clients d’une administration. L’étape qui donne à l’administration ordonnera à tous les clients de soumettre des rapports de preuve reconnaissables appropriés tels que des identifiants personnels, des soldes financiers, des données Visa, une adresse privée, des factures de service, etc..

KYC vise principalement à garantir qu’une personne inadéquate est empêchée d’utiliser une administration qu’elle n’est pas autorisée à utiliser. Ceux-ci pourraient inclure des mineurs, des travailleurs sans papiers ou des personnes ayant des antécédents criminels. Il donne également une base de données de données qui peuvent démontrer la valeur d’un examen par exigence de la loi en cas de mouvement illégal futur. KYC est un élément nécessaire de nombreuses étapes en ligne telles que les paris et les échanges de devises.

AML fait essentiellement allusion à un assortiment d’instructions autorisées à maintenir l’âge du salaire en utilisant des échanges illégaux et illégaux. Il incombe au responsable du gouvernement et des établissements monétaires de créer une structure administrative qui rend difficile pour les personnes engagées dans des exercices illégaux et illégaux de changer les espèces acquises avec de l’argent illicite en ressources honnêtes à bonté..

  • Réglementation de la monnaie numérique

Comme indiqué précédemment dans cet article, les règles KYC et AML encadrent une partie importante des efforts déployés pour gérer l’espace de la monnaie numérique. Avec des milliards de dollars investis sur le marché à partir de différentes sources, le gouvernement et les fondations financières veulent surveiller de près l’espace.

Cependant, les règles KYC et AML, dans tous les cas, sont en conflit avec l’une des théories fondamentales les plus importantes de la blockchain, qui est la principale innovation derrière les formes numériques de monnaie et que la rationalité est le secret. Les échanges d’argent numérique devraient être mystérieux et introuvables, ce qui est une douleur cérébrale importante pour les contrôleurs, car il y a des craintes que les contrevenants puissent exploiter un tel cadre..

ML / TF est un terme généralement cité par les rivaux des formes cryptographiques d’argent lorsqu’ils proposent des disputes contre le cadre. ML / FT reste pour «évasion fiscale / financement du terrorisme». Ne pas être en mesure de suivre le développement de l’argent liquide pourrait être désastreux pour la sécurité financière et régionale de toute nation. Par conséquent, il s’est avéré fondamental pour les gouvernements de quelques pays de se préparer à la vitrine de la monnaie numérique. Bien que l’approche puisse varier d’une nation à l’autre, la notion de base est la même.

  • Echanges de crypto-monnaie

La plus grande partie de la vitrine commerciale de la crypto est le commerce de l’argent numérique.

Ces étapes encouragent le véritable échange de jetons d’argent cryptographiques. Les capacités du marché tout comme la publicité sur le forex; il existe des ensembles de crypto-monnaies qui peuvent être achetés et vendus à des revendeurs faisant un avantage en utilisant les modifications des taux d’échange de crypto. Les courtiers peuvent également tenir s’ils le souhaitent et offrir lorsque la valeur monte en flèche. Avec un objectif final spécifique d’utiliser les étapes du commerce de devises numériques, un homme doit accepter d’accepter l’administration sur le site de la scène. Une fois rejoint, on peut commencer à échanger des devises numériques. Il existe différentes étapes du commerce partout sur le Web et ils ont diverses motivations pour attirer les clients..

Néanmoins, le législateur a critiqué les transactions cryptographiques dans la région des contrôles KYC et AML.

De nombreuses étapes du commerce de l’argent numérique ont désormais des principes stricts concernant la vérification des comptes. Dans le passé, un dossier non étayé pouvait même faire des échanges jusqu’à un point de confinement maximal spécifique. Quoi qu’il en soit, ces jours-ci, les clients doivent vérifier leurs dossiers avant de pouvoir commencer à utiliser l’un des différents échanges. De nombreuses administrations interdisent progressivement les comptes d’échange inconnus.

Cependant, alors que les étapes d’échange de monnaie numérique présentent une porte ouverte stable pour introduire les règles KYC dans l’espace monétaire cryptographique. Il n’y a pas beaucoup de passages axés sur la structure administrative KYC dans la blockchain générale, et la monnaie cryptographique se développe. Avec AML, cela devient un peu plus délicat. L’adéquation des lois de lutte contre le blanchiment d’argent repose sur l’attente des coopératives spécialisées avec des données utiles sur les exercices suspects. Le gouvernement et les contrôleurs monétaires ont augmenté le niveau de leur attention sur les activités des étapes du commerce crypto.

Les efforts déployés jusqu’à présent

En 2014, Charlie Shrem, l’un des personnages les plus indéniables de la blockchain et de l’espace de la monnaie numérique, a été envoyé en prison après avoir été reconnu coupable de fraude fiscale. Les délits inculpés de Charlie Shrem étaient liés au tristement célèbre centre commercial darknet de Silk Road. Blâmé pour avoir aidé Robert Faiella à laver 1 million de dollars de bitcoin, qui a ensuite été utilisé dans le cadre de l’achat de quelques choses illégales et illégales. Charlie a également été accusé d’avoir négligé de signaler des exercices suspects sur sa scène d’échange de devises numériques, BitInstant. Il a été condamné à 2 ans de prison fédérale, reprenant enfin sa flexibilité en juin 2016..

La Corée du Sud, les États-Unis, le Royaume-Uni et l’Union européenne ont également fait des règles KYC et AML un élément essentiel de tous les systèmes administratifs de monnaie numérique. Le Parlement européen, en collaboration avec la Banque centrale européenne, a adopté une décision en 2017 qui présenterait des règles KYC et AML vigoureuses dans la publicité cryptographique. Le choix est actuellement confirmé par les différentes nations parties. Des pays comme la France, la Corée du Sud, les États-Unis et même le Japon se sont également efforcés d’améliorer l’activité KYC et AML sur les marchés de la cryptographie de leurs pays..

Les contrôleurs s’attendent à ce que le dépistage AML et KYC permette aux établissements budgétaires de reconnaître la portée des exercices d’actes répréhensibles financiers, a déclaré Richard Small, vice-président directeur des grandes entreprises hostile..

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Mike Owergreen Administrator
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