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Que sont les coffres-forts Yearn et comment investir dans les coffres-forts?

yEarn a commencé comme un agrégateur de rendement pour les plates-formes DeFi. Construit par Andre Cronje, c’est maintenant une plate-forme DeFi leader avec son USP évoluant vers des coffres-forts et des offres d’assurance.

Dans les coulisses, Yearn Finance est une application décentralisée construite à l’aide de contrats intelligents Ethereum. Les contrats travaillent en étroite collaboration avec Curve.fi qui est un pool de liquidité pour les pièces stables. Il gagne des frais de négociation complétés par iEarn qui prête également votre pièce stable en arrière-plan au protocole de prêt avec les meilleurs taux de prêt hors Compound, dYdX et AAVE.

Yearn Finance trouve le meilleur rendement possible pour l’agriculture de rendement des pièces stables et d’autres crypto-monnaies afin d’éliminer le besoin de recherches coûteuses ou de rééquilibrage chaque fois qu’une plate-forme augmente ses revenus. La fonction de coffres-forts de Yearn Finance étend cette capacité à trouver le meilleur chemin possible pour l’investissement DeFi. Cela comprend une variété de mises en œuvre de stratégies dans l’espace DeFi. 

Le jeton de gouvernance pour Curve.fi est CRV. Yearn travaille en étroite collaboration avec Curve pour amplifier les gains des jetons de la courbe. 

Qu’est-ce que la finance aspirée? 

Yearn finance est le portail d’interface utilisateur pour se connecter aux contrats intelligents. 

yEARN finance est une application décentralisée basée sur Ethereum qui propose des produits DeFi pour des retours désirés. Il fonctionne comme n’importe quelle autre application Web mondiale, mais son codage est maintenu par des contrats intelligents. 

Le jeton de gouvernance pour Yearn.finance est YFI. Yearn Finance propose les services suivants: 

  • Gagner 

La fonction Gagner est l’agrégateur de rendement de base des services de prêt suivants: Composé, Dydx, ou Aave (Ddex et Fulcrum sont actuellement désactivés). 

  • Zap 

Zap est un service de conversion qui facilite l’échange entre les jetons ERC-20 en échange de jetons de fournisseur de liquidité (LP) pour gagner sur Yearn Finance. Bien que pratique pour les débutants, Zap consomme beaucoup d’essence et pourrait être coûteux, encore plus que de le faire vous-même manuellement. 

  • ARP

Le TAP est un tableau avec les statistiques sur les rendements actuels sur les différentes plates-formes de prêt DeFi de chaque jeton pris en charge par yEARN. 

Le TAP le plus élevé pour chaque pièce est le fournisseur auquel Earn prête ces pièces pour le moment..

  • Yassurance

Souscrit par Nexus Mutual, qui est un fournisseur d’assurance prêt, yInsurance offre une protection contre les risques de contrats intelligents. Comme il est décentralisé, il ne nécessite pas de conformité KYC et ALM. 

Voûtes de fil

Les coffres-forts de fils sont comme des experts DeFi automatisés qui trouvent les meilleures stratégies pour investir dans les plates-formes DeFi. La crypto-monnaie investie dans Yearn Vaults est mise en œuvre sur différents protocoles DeFi. Cela comprend la fourniture de liquidités, la garantie de prêts, l’utilisation des rendements d’un protocole et le réinvestissement dans d’autres plates-formes DeFi..

La stratégie d’investissement est décidée par un vote sur les propositions de la communauté. 

Pour l’instant, André surveille les marchés et rédige la plupart des nouvelles stratégies. Lorsque lui et les 9 autres validateurs multi-sig approuvent que les contrats sont sûrs tout en offrant le rendement le plus élevé du marché, cela est mis en œuvre. Ils les modifient en fonction des rendements actuels du marché.

L’image ci-dessous répertorie les coffres-forts pris en charge sur la plate-forme yEarn. La majorité des coffres sont basés sur des pièces stables (DAI, TUSD, USDC, USDT et pools de courbes) avec un APY variable entre 20% et 85%. 

Les coffres-forts basés sur la crypto-monnaie comprenaient des pools Bitcoin et Chainlink avec également de beaux gains. 

Caveaux YearnCaveaux Yearn

Voûtes de fil Stratégie 

Les stratégies d’investissement sont des contrats intelligents modulaires organisés par Andre Cronje, le fondateur de yEarn.finance. N’importe qui peut proposer une stratégie sur le forum dans la section stratégie et si elle est approuvée par Cronje et le multi-sig, elle est mise en œuvre jusqu’au prochain changement de stratégie. Chaque stratégie propose des APY différents de temps en temps. 

Les contributeurs à la formation de la stratégie et à la mise en œuvre du code sont payés à partir des rendements des contrats. 90% des retours de la stratégie sont versés au LP ou aux membres du coffre-fort, tandis que 10% des retours sont versés au concepteur de stratégie. 

Comment fonctionne Yearn Vault? 

Comprendre ce qui se passe sous la voûte est ce qui brasse les retours magiques de ces voûtes. Le rendement est obtenu en fournissant l’actif pour le prêt, le fournisseur de liquidité (LP) sur les teneurs de marché automatisés (AMM) ou les stratégies agricoles. 

Gagner en DeFi implique une variété de choses: 

  • Gagner des frais sur les échanges décentralisés. 
  • Rendements des intérêts payés pour les prêts sur les plateformes de prêt décentralisées. 
  • Gagner des contributions de code et d’idées pour les applications DeFi.
  • Rendement Farming des jetons de liquidité et de gouvernance.
  • Et beaucoup plus

Qu’est-ce que Yearn Ethereum Vault? 

Les coffres-forts jusqu’à la fin du mois d’août étaient basés sur des pièces stables, des pools de jetons Curve, Bitcoin et Chainlink. Le 31 août, Cronje a lancé les coffres Yearn Ethereum (yETH) pour tenter de maximiser les rendements sur Ethereum. De plus, en échange de leur liquidité, les utilisateurs ont gagné yETH qui est une représentation de leurs avoirs dans le coffre yEARN. 

Les coffres Ethereum de Yearns déploient une stratégie spécifique pour les coffres Ethereum. Par exemple, prêter DAI avec Ethereum comme garantie et réinvestir le DAI dans des LP ou des plateformes de prêt pour maximiser ces rendements. 

L’exemple ci-dessus est la stratégie la plus basique pour obtenir des retours DeFi sur Ethereum. Néanmoins, cela pourrait être difficile pour les débutants à comprendre et à mettre en œuvre. Les coffres-forts Yearn visent à réduire les recherches et le renforcement de la confiance nécessaires tout en explorant les moyens de gagner de la DeFi. Il automatise l’ensemble du processus en une seule transaction de dépôt et de retrait. 

Outre les dépôts directs d’ETH, les coffres yEARN offrent également Voûte enveloppée d’Ethereum (wETH), qui est essentiellement une représentation de jeton ERC20 de ETH. L’Ethereum de wETH est verrouillé via un protocole de contrat intelligent et une quantité égale de wETH est émise. 

Comment utiliser les coffres Yearn? Un guide étape par étape 

Étape 1: La première étape consiste à arriver au coffre-fort avec ce lien: https://yearn.finance/vaults

Yearn VaultPage de destination du coffre-fort

Étape 2: La deuxième étape consiste à connecter un portefeuille aux coffres-forts en cliquant sur l’option de connexion du portefeuille en haut à droite. N’oubliez pas que les détails du coffre-fort ne seront pas publiés tant que la connexion à un portefeuille ne sera pas établie. yEARN contient actuellement les coffres suivants. 

Portefeuille Yearn Vaults Connect

Les portefeuilles suivants peuvent être utilisés pour se connecter aux coffres-forts: 

Metamask, Trust Wallet, Portefeuille, Portefeuille Coinbase, registre, Trezor, Fortmatic, Portis, Sqaurelink, Torus, Authereum 

Étape 3: Dépôt

Après avoir connecté le portefeuille, les coffres répertoriés sur Yearn.finance deviennent accessibles. 

Aspirer

Par exemple, pour déposer dans le coffre-fort DAI stablecoin, les utilisateurs peuvent définir le montant du solde de leur portefeuille. De même, en échange ETH et WETH, les déposants du coffre-fort gagnent YETH et YWETH. 

Dépôt

Étape 4: Paiement des frais 

Après confirmation, le montant des frais d’exécution du contrat intelligent à ajouter au coffre-fort est calculé. Les frais varient entre 10 $ et 100 $ en fonction des frais GAS et de la limite du réseau Ethereum. 

Étape 5: retrait des coffres-forts

Lorsque l’utilisateur souhaite retirer ses positions dans le coffre-fort, il doit échanger ses yTokens (yDAI ou yETH) qui sont nécessaires pour retirer ses avoirs en coffre-fort ou liquider ses positions. 

Le retrait des coffres peut provenir de deux sources, le coffre de stratégie actif ou la réserve de coffre Yearn. S’il provient de la réserve, aucun frais n’est facturé pour le retrait. Cependant, si la liquidité est retirée de la stratégie DeFi lors de la mise en œuvre, des frais de retrait de 0,5% sont facturés. 

Les gains ultérieurs de la chambre forte sont ajustés en conséquence au nouveau solde après le retrait. Les revenus sont mentionnés sur une base annuelle mais sont payés pour le temps où la liquidité est détenue dans le coffre-fort. Par conséquent, si l’APY moyen pour le coffre-fort est de 100%, dans 6 mois, un dépôt de 1 ETH rapportera 0,5 ETH dans les coffres.. 

En raison des rendements lucratifs de la détention d’Ethereum, les coffres ont vu des dépôts importants le premier jour lui-même. Moins de 72 heures après son lancement, le coffre-fort a été fermé après avoir verrouillé 139 millions de dollars (100 millions de dollars le premier jour lui-même). Le coffre-fort WETH a également été arrêté. 

Stratégie de coffre-fort Yearn

Le dépôt dans les coffres a été désactivé peu de temps après son lancement.

Clause de non-responsabilité Le contenu présenté peut inclure l’opinion personnelle de l’auteur et est soumis aux conditions du marché. Faites votre étude de marché avant d’investir dans les crypto-monnaies. L’auteur ou la publication n’assume aucune responsabilité pour votre perte financière personnelle.

Mike Owergreen Administrator
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