Qu’est-ce que Bitcoin Defi?

La finance décentralisée (defi) décrit des protocoles et des applications basés sur la blockchain qui alimentent une suite d’outils monétaires ouverts à tous. Defi prend des services communs au système financier établi – les prêts; emprunt; commerce; synthétiques – et les recrée sur la chaîne. La différence entre les deux domaines – traditionnel et crypto – doit moins à l’architecture prenant en charge les applications defi – un registre distribué au lieu d’une base de données centrale – et davantage aux parties qui peuvent participer..

Les applications Defi sont, de par leur nature, open-source et ouvertes à tous. N’importe qui peut participer à l’écosystème financier décentralisé, que ce soit en tant que teneur de marché, emprunteur ou commerçant, sans avoir besoin d’autorisation. Il s’agit d’une différence marquée par rapport à l’ancien monde de la finance, où l’inclusion est basée sur la géographie, le statut social, la solvabilité et d’autres marqueurs qui peuvent être arbitrairement modifiés ou supprimés à tout moment, refusant l’accès aux individus..

Une grande partie du développement qui a eu lieu au sein de defi à ce jour a tourné autour d’Ethereum, qui héberge un éventail de dApps, de plates-formes de prêt et de protocoles d’émission de pièces stables adaptés à cet objectif. Cependant, à bien des égards, Bitcoin est l’écosystème de la blockchain qui est mieux adapté à defi, offrant une plus grande liquidité, une adoption mondiale et des garanties de sécurité. Defi a peut-être gagné son surnom sur Ethereum, mais il a maintenant transcendé ce réseau et a trouvé un foyer sur Bitcoin, où un certain nombre de plates-formes et de protocoles de contrats intelligents ont été développés pour tirer parti des capacités defi de BTC. Dans ce guide, nous examinerons certains de ces produits et ce qu’ils offrent aux développeurs et aux utilisateurs finaux.

Le cas de Bitcoin Defi

Defi n’appartient à aucune blockchain unique. En fait, l’éthos même du defi implique de se libérer des contraintes financières qui limitent les produits à des écosystèmes uniques et à des bases de données cloisonnées. La composabilité – le concept de création de composants defi qui s’emboîtent comme des blocs Lego pour créer de nouvelles applications financières – est un principe clé de la doctrine defi. Il est donc logique pour les développeurs de defi de vouloir connecter le plus grand réseau informatique distribué au monde – Bitcoin – au cœur du mouvement defi..

Une grande partie du gros du travail dans le secteur en plein essor du défi de Bitcoin a été effectuée par RSK. La première plate-forme de contrat intelligent centrée sur Bitcoin et alimentée par celui-ci, RSK fournit des outils aux développeurs qui souhaitent créer des applications Defi. Ceux-ci inclus:

  • Stockage distribué, paiements, oracles et services de dénomination fournis par RIF
  • Développement de contrats intelligents qui reflète les capacités d’Ethereum sur RSK
  • Un pont de jetons fédéré vers Ethereum et ses defi dApps

L’infrastructure de contrat intelligente de RSK peut être déployée pour créer des portefeuilles Defi, des échanges, des pièces stables, des plates-formes de prêt et d’emprunt, et bien plus encore. Pourquoi construire tout cela sur Bitcoin? Eh bien, d’une part, BTC est la meilleure réserve de valeur de la crypto-économie et l’actif que les hodlers sont le plus susceptibles de, eh bien, hodl. Mais enfermer tout ce bitcoin ne donne pas de rendement à ses propriétaires. Defi a le potentiel de mettre ce capital à profit, par le biais de prêts et de fourniture de liquidités, donnant aux détenteurs une chance de gagner un retour sur leur BTC.

Utilisation de RSK cadre defi, les détenteurs de bitcoins peuvent:

  • Gagnez des intérêts sur leur BTC
  • Empruntez des pièces stables pour qu’ils puissent débloquer la valeur de leur BTC sans avoir à vendre
  • Tirez parti du commerce avec leur BTC pour gagner plus
  • Stake BTC pour gagner d’autres jetons

Defi est un jeu d’équipe

La collaboration sous-tend la finance décentralisée. Plus que tout autre crypto vertical, defi se caractérise par un esprit de collaboration, de partenariat et d’intégration entre les projets defi. La même chose est vraie dans le secteur defi de Bitcoin; alors que RSK est le lit d’une grande partie de l’innovation financière décentralisée qui se produit, elle n’est pas créée dans le vide. Par exemple, le premier stablecoin garanti par Bitcoin est venu gracieuseté de L’argent sur la chaîne, construit, bien sûr, sur la plate-forme RSK. C’est grâce à la création d’applications destinées aux consommateurs, telles que les pièces stables basées sur la BTC, que les utilisateurs peuvent participer activement à l’économie defi..

RSK a créé le cadre pour que Bitcoin defi prospère. Il appartient désormais aux développeurs tiers d’exploiter ces outils pour créer des applications qui résolvent les problèmes du monde réel, du séquestre efficace au trading de marge décentralisé, aux marchés de prédiction, à la messagerie sécurisée et à l’assurance.

Defi rend les paiements Bitcoin possibles

L’un des cas les plus optimistes pour épouser Bitcoin avec defi est que cela rend le BTC utilisable à nouveau. La hausse des frais de réseau, associée à un manque de confidentialité sur la chaîne, a limité la capacité du bitcoin à servir de monnaie fongible aussi bien adaptée aux micropaiements qu’à déplacer des milliards de dollars à la fois. Entrez dans Lightning Network (LN). Si RSK est une couche Bitcoin deux pour les contrats intelligents, LN est son analogue monétaire. 


Avec 9 millions de dollars de BTC enfermé dans le Lightning Network, LN a acquis une base solide pour soutenir un réseau de paiement mondial. Il y a encore du travail à faire pour affiner l’expérience utilisateur afin que Lightning puisse devenir accessible au grand public et pas seulement aux premiers utilisateurs férus de technologie. Cependant, sa proposition de valeur de transactions quasi-instantanées à un coût quasi nul et avec une fongibilité totale est convaincante..

La fin du jeu de defi est un système financier sans permission qui fonctionne en parallèle du système financier traditionnel, offrant un accès à tous ceux qui en ont besoin – avec des rampes d’accès de l’ancien monde. Pour que cela se produise, les développeurs de Defi doivent affiner l’UX, la convivialité et l’intégration de la couche de base, du middleware et des composants au niveau de l’application, pour créer des produits qui offrent une véritable utilité et qui ont une courbe d’apprentissage douce..

Pour le moment, les fondations de defi s’ossifient encore, ce qui signifie qu’une grande partie du travail de développement est toujours en cours au niveau de la couche de base et de la couche deux. La phase suivante verra des synergies plus étroites entre les écosystèmes defi tels que Bitcoin et Ethereum, et de nouvelles applications formées à partir des primitives defi qui ont pris forme grâce aux efforts de projets comme MakerDAO, Compound, RSK et Lightning Labs. Bitcoin est déjà le réseau cryptographique le plus décentralisé au monde. Si ses partisans réussissent, il deviendra le berceau de la plus grande expérience de finance décentralisée que le monde ait jamais vue.

Mike Owergreen Administrator
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