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DeFi Flash Loan expliqué – Prêts cryptographiques sans garantie

L’une des solutions les plus récentes de DeFi et, en tant que telle, une étape vers l’adoption de la Blockchain et de la crypto-monnaie est le prêt DeFi. Vous n’auriez pas imaginé un prêt sans tiers avant l’invention de DeFi. Par conséquent, DeFi rend cela possible pour vous. Par conséquent, DeFi ne fournit pas seulement un prêt garanti décentralisé mais également une offre de prêt sans garantie appelée prêt flash..

En guise de distinction, cet article vous fera découvrir les différentes offres de prêt DeFi; prêts garantis et sans garantie (prêts flash). Il devrait être en mesure de vous dire les mérites et, bien sûr, les inconvénients, le cas échéant, tout en citant certains cas d’utilisation du prêt flash DeFi..

Prêts garantis et sans garantie

Vous avez vu que les prêts ne sont pas propres aux banques traditionnelles. En parallèle, vous pouvez obtenir des prêts pour votre entreprise ou projet via une application décentralisée. Cependant, ne vous découragez pas si vous n’avez aucune garantie ou participation à emprunter, car DeFi ne fournit aucune alternative de garantie pour les huards..

Pendant ce temps, si vous avez eu besoin d’emprunter et que vous devez effectuer des dépôts sur un actif physique ou numérique, ce sont les garanties. Cela dit, les garanties sont ces dépôts ou mises que vous avez consentis à emprunter. Au contraire, lorsque vous n’avez pas besoin d’effectuer de mise ou de dépôt, vous recherchez des prêts non garantis ou non garantis..

Néanmoins, cela ne serait possible que pour le succès de Aave le 20 juillet, qui a introduit une nouvelle fonctionnalité appelée Délégation de crédit. Dans un tweeter, le PDG, Stan a annoncé la nouvelle fonctionnalité, la délégation de crédit.

@AaveAave démarre la Délégation de Crédit native (CD). Les déposants Aave peuvent déléguer leurs lignes de crédit. Par exemple, Karen dépose un actif tel que l’USDT à @AaveAave et délègue sa ligne de crédit au Tchad, qui tire des fonds tels que l’ETH du Protocole Aave. pic.twitter.com/MwU1faThIi

– stani.eth &# 128123; (@StaniKulechov) 7 juillet 2020

La fonctionnalité fournit des prêts peer-to-peer sans conditions formelles de garantie à l’aide d’une application décentralisée. Par conséquent, aujourd’hui, les utilisateurs de crypto-actifs peuvent demander des prêts non garantis.

Les prêts flash vous permettent d’emprunter sans renoncer à aucune garantie.

Cependant, de la même manière qu’il s’agit d’une percée, il pourrait y avoir des implications pour les prêts flash, quel que soit.

Comment fonctionne le prêt flash

Les prêts flash peuvent sembler magiques. Cependant, il s’agit d’exploiter le contrat intelligent pour obtenir un prêt, de dépenser le même bloc et de rembourser lorsque la transaction réussit. Pendant ce temps, le contrat intelligent annule la transaction lorsqu’elle n’a pas abouti.

De cette façon, vous n’avez pas besoin de garantie car elle se trouve dans le même bloc et elle s’exécute automatiquement. Par conséquent, il vous suffit de calculer votre prochain besoin de prêt, l’utilisation du prêt et de signer un contrat intelligent qui vous aidera à obtenir un prêt flash..

Contrairement aux prêts garantis qui peuvent ne pas avoir certaines conditions, les prêts flash dépendent de l’utilisation, du moment et d’autres facteurs. Les exigences incluent cela;

  • Les prêts doivent être remboursés en une seule transaction.
  • Les prêts doivent être retournés plus des es supplémentaires
  • La transaction doit être réussie pour que le prêt réussisse. Sinon, le contrat intelligent le rétablira.
  • Les prêts sont à court terme, disons quelques minutes.
  • Les prêts sont empruntés à des fins spécifiques détaillées dans le contrat intelligent. C’est donc une utilisation verrouillée.

Comment obtenir un prêt flash

Étant donné que les prêts flash sont à usage exact verrouillé, contrairement aux prêts garantis dont la valeur est verrouillée, la définition de l’utilisation du crédit est l’une des premières étapes pour obtenir un prêt garanti zéro. Après avoir déterminé pourquoi vous avez besoin du prêt, votre prochaine approche consiste à trouver un prêteur via une plate-forme peer to peer..

Par conséquent, une offre de prêt survient lorsqu’un emprunteur accepte les accords codifiés appelés contrats intelligents entre le prêteur. Instantanément, l’emprunteur se dirige pour effectuer la transaction qui a nécessité l’emprunteur. Cependant, l’emprunteur doit être un arbitre habile pour gagner en quelques secondes de trades.

Pendant ce temps, pour la sécurité du fonds du prêteur, si la transaction échoue, le contrat intelligent rétablit automatiquement les fonds empruntés..

Plateformes proposant des prêts flash (prêts crypto sans garantie)

  • Aave

La première implémentation d’un prêt flash se fait par Aave, un protocole open source et non dépositaire permettant la création d’un marché monétaire. La plate-forme exécute des prêts flash via une nouvelle fonctionnalité appelée Délégation de crédit. Cependant, il est intéressant de noter qu’avant non, il n’y a rien qui s’appelle un prêt flash, et depuis la percée d’Aave, d’autres peuvent travailler pour atteindre le même objectif..

Pendant ce temps, la récente attaque de prêt flash pourrait être un obstacle pour d’autres qui envisagent de se lancer. Par conséquent, au moment de la rédaction de cet article, Aave est la seule plate-forme permettant le prêt flash DeFi..

Cas d’utilisation

Bien que les prêts flash soient un concept relativement nouveau, son cas d’utilisation augmente rapidement. Cependant, quel que soit le cas d’utilisation, il doit être prédéfini et codifié sur le contrat intelligent avant d’obtenir un prêt. Cela dit, voici quelques cas d’utilisation répandus des prêts flash DeFi;

  • Trading de lavage

En supposant qu’un commerçant a vu la nécessité de manipuler le marché, ce que l’individu veut faire est de les échanger. Bien que les échanges centralisés ne vous permettent que peu ou pas d’actifs pour nettoyer le marché, vous devez avoir de vrais actifs pour le faire. Cependant, un trader intelligent peut manipuler le marché avec un prêt flash.

Par exemple, un trader peut vouloir manipuler XRP au prix de 0,2 USD. Il aura un énorme atout qui pompera et fera baisser le prix. Cependant, cela ne peut pas arriver rapidement dans un DEX. Par conséquent, l’individu peut utiliser un prêt non garanti pour accomplir la mission.

Parallèlement, s’il obtient un prêt crypto sans garantie de 50 ETH, par exemple, l’individu peut réussir à manipuler le prix et à payer le prêt tout en obtenant le profit du marché pompé.

  • Arbitrage

Les traders manquent souvent des opportunités de profiter des écarts de prix entre les plates-formes. Cependant, cela pourrait être un manque de financement. Alors que certains commerçants sophistiqués optent pour des prêts garantis, d’autres peuvent ne pas y penser parce qu’il n’y a pas d’actifs à mettre en jeu. Par conséquent, le prêt flash devient une option.

Le prêt flash permet à un trader de profiter de la dynamique du marché sans jalonnement.

Par exemple, un commerçant qui découvre qu’un asst en échange A dit 10000 USD et le même actif est 10700 USD en échange B. Ce que font les traders intelligents, c’est d’obtenir un prêt pour vendre l’annonce à découvert respectivement sur les bourses. Par conséquent, si le commerçant n’avait pas cet argent, il pourrait aller ou un prêt sans garantie pour gagner un bénéfice de 700 USD en achetant et en vendant simplement à l’échange A et B, respectivement..

Refinancement des prêts

Peut-être avez-vous emprunté de l’argent à l’une des plates-formes de prêt DeFi, par exemple KittieFight, et avez-vous découvert qu’Aave propose un prêt flash. Ce qui vous vient à l’esprit, c’est d’obtenir le prêt d’Aave pour rembourser votre prêt KittieFight.

Par conséquent, après avoir calculé vos prêts, vous vous dirigez vers la plateforme de prêt Aave pour signer le smart contract. Par conséquent, en quelques secondes, vous pourriez compenser votre prêt garanti chez KittieFight tout en retournant à Aave pour rembourser votre prêt flash. Cependant, lorsque le paiement du prêt échoue, le contrat intelligent que vous aviez avec Aave échoue. Par conséquent, le prêt sera retenu.

Limitations et perspectives

En plus d’avoir un court laps de temps de la transaction, vous êtes limité à effectuer des transactions dans un seul verrou si vous obtenez un prêt flash, il existe d’autres limitations du prêt flash. Cependant, comme il y a des inconvénients, il y a aussi des perspectives.

Par conséquent, voici les inconvénients d’un prêt flash;

  • Inflation

Habituellement, un prêteur régulier peut ne pas envisager d’accorder un prêt flash. Cependant, un tel prêteur maintient les prix des actifs prêtés, de la même manière banques centrales taux indexé sur les actifs en circulation. Par conséquent, Joseph Delong dans un tweet a répliqué que les riches manipulent le marché:

De plus, chaque fois que des prêts flash se produisent, le profit serait prélevé sur la chaîne de transactions, ajustant ainsi les taux du marché pour générer des bénéfices..

Néanmoins, il pourrait y avoir une normalisation des taux pour freiner les possibles inflation et déflation entre les prêteurs et les parties.

  • Vulnérabilité possible

Comme vous pouvez le voir, une transaction d’arbitrage peut ne pas avoir besoin de garanties pour profiter des avantages du marché; par conséquent, il est normal que les traders soient à l’affût des vulnérabilités pour contracter autant de prêts flash que possible. Le très récent attaque éclair justifie la réclamation.

Les 14 et 18 février, deux consécutifs attaques s’est produit qui a envoyé un signal mixte à tout l’espace DeFi. Au cours du prêt flash, Bzx a vu 954 000 dollars siphonnés. Cependant, les gens soutiennent qu’il ne s’agit pas d’une attaque mais d’une transaction exécutable délibérée. Quelle que soit la manière, le processus a indiqué qu’il y a un bug qui, une fois exploité, pourrait entraîner une perte de fonds.

Néanmoins, cela permet aux développeurs de se préparer pour vérifier les bogues et créer des applications plus sécurisées..

Conclusion

L’idéologie traditionnelle est qu’il faut de l’argent pour gagner de l’argent. Cependant, le prêt flash DeFi a prouvé qu’il était faux. Par conséquent, les commerçants et les teneurs de marché peuvent acheter et vendre sans avoir besoin de garanties. Pendant ce temps, les parties doivent s’efforcer de jouer le tournant du contrat. Et d’un autre côté, les développeurs doivent rechercher un bug et créer des applications sécurisées pour protéger les plates-formes.

Clause de non-responsabilité Le contenu présenté peut inclure l’opinion personnelle de l’auteur et est soumis aux conditions du marché. Faites votre étude de marché avant d’investir dans les crypto-monnaies. L’auteur ou la publication n’assume aucune responsabilité pour votre perte financière personnelle.

Mike Owergreen Administrator
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